Ero sivun ”Hawala” versioiden välillä
| [arvioimaton versio] | [arvioimaton versio] |
p r2.6.2) (Botti lisäsi: my:ငွေလွှဲ |
p w, kh, f |
||
| Rivi 1: | Rivi 1: | ||
'''Hawala''' on epävirallinen |
'''Hawala''' on epävirallinen [[pankki]]en kaltainen rahansiirtojärjestelmä Lähi-idässä, Pohjois- ja Koillis-Afrikassa sekä [[Etelä-Aasia]]ssa. Hawala-järjestelmällä on taustansa [[islam]]ilaisessa perinteessä ja oikeudessa. |
||
Hawala-järjestelmässä rahaa siirretään maasta toiseen kun käytettävissä ei ole virallista ja toimivaa pankkijärjestelmää. |
Hawala-järjestelmässä rahaa siirretään maasta toiseen kun käytettävissä ei ole virallista ja toimivaa pankkijärjestelmää. |
||
Versio 30. kesäkuuta 2012 kello 02.04
Hawala on epävirallinen pankkien kaltainen rahansiirtojärjestelmä Lähi-idässä, Pohjois- ja Koillis-Afrikassa sekä Etelä-Aasiassa. Hawala-järjestelmällä on taustansa islamilaisessa perinteessä ja oikeudessa.
Hawala-järjestelmässä rahaa siirretään maasta toiseen kun käytettävissä ei ole virallista ja toimivaa pankkijärjestelmää.
Järjestelmässä asiakas antaa maassa A käteisrahaa hawala-"pankkiiri" X:lle ja saa vastineeksi velkatunnisteen. Asiakas matkustaa maahan B, johon haluaa varansa siirtää (tai lähettää velkatunnisteen maassa B olevalle perheelleen) ja esittää velkatunnisteen paikalliselle hawala-"pankkiirille" Y, joka antaa asiakkaalle varat kyseessä olevan maan valuutassa vähennettynä kuluilla. X ja Y hoitavat saamis-velkasuhteensa muun liiketoimintansa yhteydessä, esimerkiksi X maksaa Y:lle olemattomasta tavaratoimituksesta asiakkaan käteissuorituksen määrän vähennettynä kuluilla.[1]
Lähteet
- ↑ Ritva Sahavirta, Rahanpesu rangaistavana tekona, s. 30. Suomalainen lakimiesyhdistys, Helsinki 2008.