OneCoin

Kohteesta Wikipedia
Siirry navigaatioon Siirry hakuun

OneCoin on OneCoin Ltd (Dubai) sekä OneLife Network Ltd (Belize) offshore-yritysten alla toimiva Bulgariasta johdettu kryptovaluuttaa esittävä pyramidihuijaus.[1]

Toiminta[muokkaa | muokkaa wikitekstiä]

OneCoin Ltd -yhtiön perustaja on bulgarialainen Ruja Ignatova.[2] Yhtiön mukaan heidän liiketoimintansa on koulutuspakettien myyntiä ja jakelua. Koulutus on e-kirja ja videomateriaalimuotoista. OneCoinin myymät koulutusmateriaalit ovat Petteri Järvisen mukaan pitkälti muista kirjoista kopioituja.[3] Koulutuspaketin ostaja saa optioita kryptovaluutan louhimiseen, ja optioiden määrä riippuu ostetun paketin hinnasta. Jäsenet voivat saada palkkioita suosittelemalla toimintaa muille. Verkostomarkkinoinnin tapaan palkkio on 10 prosenttia.[2] Kalleimmat paketit maksavat jopa 25 000 euroa.[4]

OneCoinia markkinoidaan kryptovaluuttana ja bitcoinin kilpailijana, ja sen markkinointi perustuu suuriin tuotto-odotuksiin, jotka ovat kuitenkin vain arvauksia.[2]

Viranomaisten toimia[muokkaa | muokkaa wikitekstiä]

Bulgarian Sofiassa paikalliset viranomaiset järjestivät 19. tammikuuta 2018 OneCoinin toimiston ratsian.[5][6][7] Apuna ratsiassa oli myös Saksan viranomaisia sekä Europol. OneCoinin toimiston lisäksi poliisi ratsasi useita OneCoiniin kytköksissä olevia yrityksiä. OneCoinin palvelimet ja muuta materiaalia takavarikoitiin sekä ainakin 50 ihmistä kuulusteltiin asian osalta. Pyyntö ratsialle tuli Saksan viranomaisilta, jossa OneCoin on ollut liiketoimintakiellossa jo 27. huhtikuuta 2017 lähtien.[8]

Belizen kansainvälinen finanssivalvonta (IFSC) julkaisi 29. toukokuuta 2017 varoituksen OneLife Network Ltd -yhtiöstä kertoen, että se on toiminut laittomasti ilman asianmukaisia finanssialan lisenssejä ja sen kaikki laiton liiketoiminta on keskeytettävä.[9] Helmikuussa 2017 Saksan finanssivalvonta, BaFin, käynnisti tutkinnan OneCoinista. Huhtikuussa 2017 he jäädyttivät 29 miljoonan euron varat, jotka olivat sijoitettu OneCoiniin liittyviin yrityksiin.[10] 27. huhtikuuta 2017 BaFin kielsi OneCoin-kryptovaluutan käyttämisen ja asetti yritykset OneCoin Ltd, OneLife Network Ltd ja One Network Services Ltd liiketoimintakieltoon Saksassa.[11] 23. huhtikuuta 18 OneCoin-rekrytilaisuuden järjestäjää pidätettiin Intiassa osallisuudesta laittomaan pyramidipeliin.[12][13] OneCoinin kauppaaminen ja promootiotoiminnat ovat asetettu pannaan myös muun muassa Italiassa.[14] Suomen keskusrikospoliisi tutki yhtiön toimintaa vuonna 2015, mutta esitutkintaa ei aloitettu.[15] Suomessa muun muassa tietokirjailija Petteri Järvinen on arvioinut yhtiön olevan pyramidihuijaus.[4] 30. syyskuuta 2015 Bulgarian pankkivalvontaviranomainen FSC (Financial Supervision Commission) varoitti uusien kryptovaluuttojen potentiaalisesta riskistä käyttäen OneCoinia esimerkkinä.[16]

OneCoin Suomessa[muokkaa | muokkaa wikitekstiä]

OneCoinin toiminnassa on näkyvästi ollut mukana suomalaisia, muun muassa sitä eri maissa markkinoiva Kari Wahlroos sekä Suomen maajohtajan tittelillä edustava Tommi Vuorinen.[4] Vuoden 2016 alkupuolella OneCoin sanoi toiminnassaan olevan mukana yli 17 000 suomalaista.[17]

Vuoden 2015 keväällä poliisihallituksen alainen arpajaishallinto teki OneCoinista tutkintapyynnön keskusrikospoliisille, koska se epäili sitä pyramidihuijaukseksi, eli sen toiminta perustuu myöhemmin mukaan liittyvien suorittamiin maksuihin, eikä niinkään toiminnan tuottoon.[18] Poliisihallitus kertoo monen kansalaisen olleen yhteydessä poliisiin OneCoinin takia.[19] Keskusrikospoliisi teki syksyllä 2015 päätöksen, että OneCoinin toiminnasta Suomessa ei ole edellytyksiä aloittaa esitutkintaa.[17]

Keskusrikospoliisi kehotti tiedotteessaan erityiseen varovaisuuteen tämänkaltaisten palveluiden hankinnassa. Poliisin mukaan yhtiön pankkitilille on Suomesta maksettu huomattavia summia koulutuspaketeista. Keskusrikospoliisin käsityksen mukaan lupaukset ylisuurista tuotto-odotuksista eivät ole realistisia.[20]

Pohjanmaan poliisilaitos aloitti kesällä 2017 rikostutkinnan Onecoiniin liittyvien talousrikosten osalta. Taustalla on useita rikosilmoituksia, joita on tehty vuonna 2017. Verovirasto on yksi rikosilmoitusten tekijöistä. [21]

Markkinoinnissa käytettyjä lupauksia[muokkaa | muokkaa wikitekstiä]

Kauppapaikat 30 %[muokkaa | muokkaa wikitekstiä]

OneCoin ilmoitti uutissivustollaan 12. lokakuuta 2015, että ”OneCoin-kauppapaikat aukeavat, kun 30 prosenttia OneCoineista on louhittu.” Tällöin OneCoineista oli louhittu 16 prosenttia. Samaa julkisti maajohtajan tittelillä edustava Tommi Vuorinen, joka myös lupasi, että ”kesään 2016 mennessä kauppoja on vähintään 50 000.”[22][23] 1. helmikuuta 2016 ilmoitettiin, että ”OneCoin-kolikoita on nyt louhittuna... noin 25 prosenttia.”[24] 30 prosentin raja alkuperäisestä 2,1 miljardista kolikosta eli 630 000 000 täyttyi 18. huhtikuuta 2016.[25]

Vapaasti vaihdettavaksi 50 %[muokkaa | muokkaa wikitekstiä]

Lupauksen mukaan kun puolet eli 50 prosenttia OneCoineista on louhittu, avataan OneCoin-pörssi kaikkien halukkaiden käyttöön. Samalla avataan mahdollisuus myydä tuotteita verkostossa käyttäen OneCoineja maksuvälineenä.[26] Määrän oli laskettu täyttyvän noin alkuvuodesta 2017.

Lähdekoodi 80 %[muokkaa | muokkaa wikitekstiä]

Yhtiö on luvannut vapauttaa louhinnan lähdekoodin julkiseksi, kun 80 prosenttia[27] 2,1 miljardista[28] OneCoinista on louhittu, jonka sanottiin olevan lopullinen määrä, noin vuonna 2017 tai 2018.

OneCoin-kolikoiden määrä nostettiin kuitenkin toukokuussa 2016 57,1-kertaiseksi 120 miljardiin kolikkoon alkaen 1. lokakuuta 2016, jolloin uuden lohkoketjun louhinnan on määrä alkaa.[29][30]

Maksukortit[muokkaa | muokkaa wikitekstiä]

OneCoin Mastercard -kortti lanseerattiin Macaossa 27. syyskuuta 2015.[31][22] Kortin luvattiin tulevan maailmanlaajuiseen käyttöön vuonna 2016, jolloin OneCoineja olisi voinut käyttää ”vaikka lähikaupassa.”[32] OneCoiniin liittyneet saattoivat saada 100 euroa maksaneen OneCoin Mastercard -debitkortin, joka osoittautui prepaid-kortiksi, johon kelpasivat vain eurot. Maaliskuussa 2016 OneCoin ilmoitti, ettei uusia kortteja enää myönnetä ja peruutti vanhojen korttien kelpoisuuden maksuvälineenä.[33]

OneCoin ilmoitti 10. toukokuuta 2016 lanseeraavansa kiinalaisen UnionPay-maksukortin.[34] UnionPayn lehdistötiedotteen mukaan heillä ei ole mitään tekemistä OneCoinin niin sanotun kryptovaluutan kanssa.[35]

Kolikoiden omistus[muokkaa | muokkaa wikitekstiä]

Bitcoinissa ja muissa laillisissa kryptovaluutoissa kolikoiden varallisuutta hallinnoi niiden omistaja.

OneCoinin “kolikot” ovat matemaattiseen algoritmiin sidottua kryptovaluuttaa, joita OneCoin hallitsee ja jotka voidaan takavarikoida niiden omistajalta mikäli omistaja levittää valheellista tietoa yhtiöstä. Useat sijoittajat ovat saaneet huomata tämän, kun heidän tilinsä on jäädytetty ilman varoitusta.[36]

Tilin haltija voi tulouttaa korkeintaan 1,5 prosenttia kolikoistaan päivässä fiat-rahaksi. Siirron käsittelymaksu oli aluksi 15 euroa, mutta tuplaantui kolmeenkymmeneen euroon heinä-elokuun vaihteessa 2016.[37]

Kolikoiden haltijat voivat halutessaan laittaa niitä Coinsafe-tilille vuodeksi tai kahdeksi, jolloin niille saa 10–12 prosentin koron, joka maksetaan OneCoineina.[38]

Lähteet[muokkaa | muokkaa wikitekstiä]

  1. [direktesalgsforbundet.no. "Vil ikke være politi"] 25 March 2016.
  2. a b c Ettäkö 5000 eurolla 2 vuodessa 480 000 euroa? Krp selvittää OneCoin-yhtiön kauppaamaa äkkirikastumista Iltasanomat. 25.5.2015. Viitattu 27.12.2016.
  3. Havaintoja digimaailmasta: OneCoin-koulutusmateriaali kopioitu kirjoista pjarvinen.blogspot.fi. 14.12.2015.
  4. a b c "Haluatko tehdä miljoonan kuukaudessa?" – Uusi virtuaalivaluutta muistuttaa pyramidihuijausta Yle.fi. 13.3.2016. Viitattu 27.12.2016.
  5. Poliisi iski virtuaalivaluutta Onecoinin tiloihin Bulgariassa – Jopa 20 000 suomalaista sijoittajina (2018-01-22). YLE.
  6. Criminal Organization Busted for Money Laundering Using OneCoin Cryptocurrency (2018-01-19). Bulgarian New Agency.
  7. Bulgarian special prosecutors join in anti-money laundering operation against OneCoin (2018-01-19). The Sofia Globe.
  8. [bafin.de "IMS International Marketing Services GmbH: account freezing and winding-down of unauthorised money remittance business".] (2017-04-10).
  9. One Life Network Limited 29.5.2017. IFSC.
  10. [bafin.de "IMS International Marketing Services GmbH: account freezing and winding-down of unauthorised money remittance business".] (2017-04-10).
  11. Onecoin Ltd (Dubai), OneLife Network Ltd (Belize) und One Network Services Ltd (Sofia/Bulgaria): BaFin issues cease and desist orders holding the companies to stop own funds trading in “OneCoins” in Germany 2017-04-27. BaFin.
  12. 18 held for organising Ponzi scheme seminar 2017-04-25. The Hindu.
  13. Raid on OneCoin, brings out lakhs of coins 2017-04-25. The Afternoon.
  14. [agcm.it. Vendite piramidali: sospesa in via cautelare la promozione della criptomoneta OneCoin"] 2016-12-30..
  15. Ilta-Sanomat: Keskusrikospoliisi tutki puoli vuotta OneCoin-virtuaalivaluuttaa – syyttäjä jätti sikseen iltasanomat.fi. 31.10.2015.
  16. СЪОБЩЕНИЕ – OneCoin FSC. (bulgariaksi)
  17. a b Iltalehti: Suomalaiset panneet omaisuuksia huijaukseksi epäiltyyn OneCoiniin - yksi jäsen laittoi 30 000 euroa lainarahaa likoon Iltalehti. 12.3.2016.
  18. "Pyramidipelin piirteitä" – Arpajaishallinnolta KRP:lle tutkintapyyntö Onecoinista Digitoday. 30.4.2015.
  19. Saarinen, Juhani: Epäilyttävän virtuaali­valuutan Onecoinin laillisuus keskusrikospoliisin selvitettäväksi (Maksullinen) Helsingin Sanomat. 24.4.2015.
  20. Poliisi: KRP ON SELVITTÄNYT ONECOIN-VIRTUAALIRAHAA poliisi.fi. 2015-11-4.
  21. Vänskä, Olli: Ensimmäinen Suomessa – VB: Poliisi aloitti Pohjanmaalla onecoin-rikostutkinnan Tivi. 23.8.2017. Viitattu 23.8.2017.
  22. a b OneCoinin maajohtaja Tommi Vuorisen mediatiedote 13.10.2015 Archive.org.
  23. OneCoin uutiset: päiväyskohta 12.10.2015 Viitattu 9.7.2016
  24. OneCoin uutiset: päiväyskohta 1.2.2016 Viitattu 9.7.2016
  25. Onecoin 30 prosenttia kolikoista
  26. OneCoin uutiset: Missä voin käyttää Onecoineja?
  27. Onecoinuutiset: Mikä on kryptovaluutta? Viitattu 10.7.2016
  28. OneCoin Finland: Kysymyksiä ja vastauksia
  29. New development OneCoin OneLife Network
  30. DR. RUJA in COINRUSH ONECOIN GLOBAL EVENT IN LONDON (June 11, 2016) Youtube
  31. OneCoin=uusi maksuvaluutta archive.org.
  32. Onecoinuutiset: Missä voin käyttää Onecoineja? Viitattu 10.7.2016
  33. Mastercard denounce OneCoin 23.6.2016; viitattu 10.7.2016
  34. Onecoin to issue unionpay cards 10.5.2016 Archive.is.
  35. UnionPay Statement Unionpayintl 2016-06-28. Viitattu 13.8.2016
  36. OneCoin steals “thousands of dollars” from another affiliate 22.7.2016, viitattu 25.7.2016
  37. Onecoin infobase.
  38. CoinSafe: OneCoin’s latest ploy to trap invested funds.

Aiheesta muualla[muokkaa | muokkaa wikitekstiä]